Wie berechnet man das Risiko beim Trading?
Wie die alten Römer feststellten, liebt Erfolg die Vorbereitung, und im Handel vorbereitet zu sein bedeutet, Risiken gut zu managen. Wenn Sie das Verlustpotenzial einer Anlage nicht analysieren und beziffern, erleiden Sie schnell und sicher einen Verlust Ihres gesamten Kapitals, der sich als unwiederbringlich herausstellen kann. Zu wissen, wie Sie mit Ihren Verlusten beim Trading umgehen können, ist daher die wichtigste Fähigkeit, die jeder Trader entwickeln muss, bevor er seine Trading-Karriere beginnt. In den folgenden Abschnitten erklären wir, was Risikomanagement ist, wie es funktioniert und welche Fehler Sie vermeiden müssen, um den Handel zu einem profitablen Geschäft zu machen.
Was ist Risikomanagement?
Risikomanagement ist definiert als der Prozess der Verwaltung, Bewertung und Minderung von Verlusten. Diese Definition gilt für Investitionen und jedes Geschäft. Risikomanagement existiert in vielen Formen in der Finanzwelt.
Beispiele für Risikomanagement in Anlage, Wirtschaft und Alltag
Machen Sie sich keine Sorgen, wenn Sie nicht verstehen, was es bedeutet, Risiken zu messen. Denken Sie an Ihren Alltag. Sie ergreifen ständig Maßnahmen gegen Risiken, auch wenn Sie sich nicht bewusst sind, dass Sie Risikomanagement betreiben. Wenn Sie ins Ausland fliegen, tauschen Sie Ihre Landeswährung in die Währung des Ziellandes um. Sie stellen auch sicher, dass Ihre Kredit- oder Debitkarte an dem Ort akzeptiert wird, an dem Sie landen möchten. Diese Maßnahmen sind nichts anderes als kluge Maßnahmen gegen das Risiko, sich in einem fremden Land ohne Geld wiederzufinden. Wenn Sie einen Adapter für Ihr Smartphone kaufen, treffen Sie Vorkehrungen dafür, dass Sie die Verbindung zu den Menschen, die Sie zu Hause zurücklassen, nicht verlieren.
Eine noch bekanntere Form des Risikomanagements ist die Kranken- oder Sachversicherung. Mit dem Abschluss dieser Versicherungen schützen Sie sich vor Krankheiten, Obdachlosigkeit, Einbruch und möglicherweise sogar vor dem Tod. Rente ist ein weiteres wertvolles Beispiel. Wenn Sie einen Fonds für die spätere Verwendung als Alterseinkommen aufbauen, minimieren Sie das Risiko, im Alter mittellos zu werden. Und in letzter Zeit haben wir eine andere Art des Risikomanagements gemeistert: Indem wir soziale Distanz wahren, Hände waschen und Gesichtsmasken tragen, haben wir uns vor dem Coronavirus abgeschirmt.
Im Geschäft und beim Investieren unternehmen Sie ähnliche Schritte, um sich vor Geldverlusten und Insolvenz zu schützen. Angenommen, Sie entscheiden sich, statt hochverzinslicher Unternehmensanleihen eine risikoarme Staatsanleihe zu kaufen. Dabei betreiben Sie ein intelligentes Risikomanagement. Wenn Sie verschiedene Arten von Derivaten und Futures-Wertpapieren eingehen, sichern Sie sich gegen starke Schwankungen in Ihrem Anlageportfolio ab. Ihr Unternehmen könnte dasselbe tun. Unternehmen verwenden häufig Finanzderivate wie Optionen und Futures und wenden Strategien wie die Diversifizierung von Investitionen an, um Risiken zu mindern.
- Wert pro Pip;
- Der Dollarwert, den Sie bei jedem Trade riskieren;
- Der Abstand Ihres Stop-Loss.
Diese drei Bestandteile können Sie in zwei einfachen Schritten bestimmen. Sobald Sie sie bestimmt haben, haben Sie die Größe Ihrer Forex-Position und das mit Ihrem Handel verbundene Risiko berechnet. Um zu berechnen, wie viel Sie in Pips verlieren werden, berücksichtigen Sie Ihre Trading-Edge-Regeln. Die TRADERPROFX‘ Rading-Plattform erleichtert Ihre Berechnungen mit ihrem ausgeklügelten Tool, das die Distanz misst von Ihrem Einstiegs- und Stop-Loss-Level in Pips. Seine Stop-Loss-Funktion soll Verluste in volatilen Märkten begrenzen, die sich in die entgegengesetzte Richtung zum ursprünglichen Handel bewegen. Die TRADERPROFX Software implementiert diese Funktion durch Setzen eines Stop-Loss-Levels, einer bestimmten Zahl von Pips vom Einstiegspreis entfernt.
To illustrate how TRADERPROFX’ Messinstrument funktioniert, nehmen wir an, Sie möchten das CAD/USD-Paar kaufen und Ihr Stop-Loss-Niveau 70 Pips von Ihrem Einstieg entfernt setzen. Machen Sie dann den zweiten Schritt: Verwenden Sie unseren Rechner und geben Sie die folgenden Informationen ein:
- Kontowährung
- Kontogröße
- Risikoquote in Prozent
- Stop-Loss in Pips
- Währungspaar
Nachdem Sie die erforderlichen Daten eingegeben haben, klicken Sie auf die Schaltfläche „Berechnen“. Unsere Software berechnet für Sie schnell Ihre Forex-Positionsgröße und Ihr Risiko. In diesem speziellen Fall würde Ihr Risiko 200 $ pro Trade betragen. Sie können mit nicht mehr als 0,286 Losen teilnehmen; das heißt, nicht mehr als 28571 Einheiten des Währungspaares.
Oder betrachten Sie ein anderes Beispiel. Angenommen, Sie haben 10.000 US-Dollar in IhremTRADERPROFX Handelskonto. Nehmen Sie außerdem an, dass Sie bei jedem Trade 1 % riskieren. Sie möchten das AUD/USD-Paar handeln und es bei 1,2700 shorten, da es sich um eine Widerstandslinie handelt – ein Preisniveau, bei dem steigende Preise stoppen, eine Kehrtwende machen und zu rutschen beginnen. Sie haben auch einen Stop-Loss von 200 Pips.
Die Formel zur Durchführung der erforderlichen Berechnung lautet wie folgt:
Positionsgröße = Betrag, den Sie riskieren (Stop-Loss-Wert pro Pip)
Gemäß dieser Formel entspricht der Betrag, den Sie riskieren, 1 % von 10.000 US-Dollar, also 100 US-Dollar. Der Wert pro Pip für ein Standardlot entspricht 10 $/Pip. Stop-Loss entspricht 200 Pips. Wenn Sie die im zweiten Beispiel angegebenen Zahlen nach dieser Formel berechnen, erhalten Sie diese Berechnungen: Ihre Positionsgröße beträgt 100/ (200*10), was 0,05 Lot oder 5 Mikrolots entspricht. Das bedeutet, dass Sie 5 Micro-Lots auf AUD/USD mit einem Stop-Loss von 200 Pips handeln können. Der maximale Verlust bei diesem Trade beträgt 100 $, was 1 % Ihres Handelskontos entspricht.
Wenn diese Formel einschüchternd wirkt, geben Sie das Risikomanagement nicht auf. Sie müssen diese komplexen Berechnungen nicht selbst durchführen. Bitte verwenden Sie unseren Positionsgrößenrechner und er berechnet Ihr Risiko in Sekundenschnelle korrekt. Sie müssen nur alle Informationen korrekt ausfüllen und unseren hochmodernen Algorithmen vertrauen. TRADERPROFX Risikorechner kümmert sich um Ihr Risikomanagement und schützt Sie davor Verlust Ihres Kapitals.
Finanzmärkte sind volatil. An der Devisenbörse können die Währungskurse innerhalb von Sekunden steigen und fallen, was Ihnen profitable Möglichkeiten bietet, Sie aber auch dazu zwingt, sich dem Risiko einer finanziellen Katastrophe zu stellen. Als Trader können wir nicht alle Wendungen in den Kursen von Währungen vorhersehen. Aber wir können unsere Risiken sehr genau kalkulieren und uns so vor einer Finanzinsolvenz bewahren.