So berechnen Sie den Return on Investment (ROI)
TRADERPROFX bringt Ihnen die „Highlights“ der beliebtesten Finanz- und Handelsbegriffe, mit denen Sie vertraut sein sollten, um ein erfolgreicher Trader zu sein, und dieses Mal, wie Sie Ihre Kapitalrendite (ROI) berechnen.
In den folgenden Abschnitten erklären wir, wie man den Return on Investment oder ROI berechnet. Aber wenn Sie neu in der Finanzwelt sind, wissen Sie vielleicht nicht, was ROI ist, oder haben nur eine vage Vorstellung von diesem Konzept. Bevor wir zeigen, wie man den ROI berechnet, sind ein paar Worte zum Konzept selbst angebracht.
Was ist Return on Investment (ROI)?
Return on Investment ist eine Leistungskennzahl. Es wird in Unternehmen verwendet, um die Rentabilität oder Effizienz einer Investition abzuschätzen. ROI wird auch verwendet, um die Effizienz mehrerer Investitionen zu vergleichen. Der Return on Investment misst den Return on Investment im Vergleich zu seinen Kosten.
Einfach ausgedrückt, um den ROI zu berechnen, müssen Sie die Rendite Ihrer Investition (Ihren Gewinn) durch ihre Kosten oder Ausgaben dividieren. Das Ergebnis wird entweder als Prozentsatz oder als Verhältnis ausgedrückt. Beachten Sie jedoch, dass der ROI den Zeitablauf nicht berücksichtigt. Daher können Opportunitätskosten für Investitionen in einige andere Unternehmen übersehen werden.
Angenommen, Ihre Investition hat einen Gewinn von 100 $. Wenn die Kosten 100 US-Dollar betragen, beträgt der ROI 1 oder 100 %.
Wie berechnet man den Return on Investment?
Es gibt eine Formel zur Berechnung Ihres ROI. Um Ihren Return on Investment zu berechnen, müssen Sie die Kosten Ihrer Investition vom aktuellen Wert Ihrer Investition abziehen. Dann müssen Sie den erhaltenen Betrag durch die Kosten Ihrer Investition teilen.
In dieser Formel ist der aktuelle Wert der Anlage der Erlös aus dem Verkauf der Anlage von Interesse. Beachten Sie, dass der ROI in Prozent gemessen wird. Daher kann der Return on Investment mit Renditen aus anderen Investitionen verglichen werden, wodurch Sie Ihre verschiedenen Investitionen miteinander vergleichen können.
Warum ist ROI beliebt?
Die Leute ziehen es vor, diese Metrik zu verwenden, weil sie einfach und auf verschiedene Bereiche Ihres Unternehmens anwendbar ist. Es kann Ihnen helfen, die Rentabilität Ihrer Investitionen genau abzuschätzen. Unabhängig davon, welche Investition Sie tätigen, verwenden Sie die Return-on-Investment-Formel, um zu sehen, ob sie Ihnen Gewinne bringt. Sie können beispielsweise den ROI einer Aktien- oder Vermögensinvestition zählen, den ROI, den Sie für das Wachstum Ihres Unternehmens erwarten, oder den ROI, den Sie bei einem Immobiliengeschäft erzielen.
Die ROI-Formel selbst ist so einfach, dass Sie sie interpretieren können, selbst wenn Sie nicht gut in Mathematik sind. Einfach ausgedrückt, wenn der ROI Ihrer Investition positiv ist, bedeutet dies, dass Ihr Unternehmen profitabel ist und vorangebracht werden kann. Wenn Sie zwischen mehreren Anlageoptionen wählen, ist die Berechnung des ROI ebenfalls hilfreich. Wenn Sie sehen, dass Sie Optionen mit höheren ROIs haben, können Sie einfach die beste angebotene Option auswählen und diejenigen aussortieren, die weniger rentabel sind. Wenn Sie feststellen, dass die Rendite Ihrer Investition negativ ist, werden Sie verstehen, dass Ihr Unternehmen in Schwierigkeiten steckt.
Einschränkungen des ROI
Wie bereits erwähnt, berücksichtigt der ROI nicht den zeitlichen Fortschritt. Wenn Sie Ihre Investitionen vergleichen, werden Sie diese Einschränkungen deutlich spüren. Angenommen, Sie haben zwei verschiedene Investitionen getätigt. Wenn Sie sie anhand der ROI-Formel vergleichen, stellen Sie fest, dass beispielsweise Ihre erste Investition dreimal größer war als Ihre zweite Investition. Sie stellen aber auch fest, dass die Zeit zwischen Kauf und Verkauf bei Ihrer ersten Investition ein halbes Jahr, bei Ihrer zweiten dagegen anderthalb Jahre betrug. Die ROI-Formel berücksichtigt diese signifikanten Unterschiede nicht und lässt den Zeitwert des Geldes außer Acht. Wenn dies der Fall ist, müssten Sie Ihre Investition für anderthalb Jahre anpassen und Zeitunterschiede zwischen den beiden Investitionen berücksichtigen.
Um Ihre Berechnungen und Ihre Unternehmensführung zu verfeinern, wird Ihnen empfohlen, den ROI zusammen mit der Rendite (RoR) zu verwenden, die im Gegensatz zum ROI den Zeitrahmen Ihrer Investition berücksichtigt.
Oder Sie können den Nettobarwert (NPV) verwenden. NPV berücksichtigt Unterschiede im Wert des Geldes im Laufe der Zeit aufgrund von Inflation. Analysten nennen die Anwendung des NPV bei der Berechnung des ROR oft die reale Rendite. Alternativ können Sie Metriken wie den internen Zinsfuß (IRR) verwenden.
Was ist ein profitabler ROI?
Diese Frage lässt sich nicht eindeutig beantworten, da Anleger ihre Risikobereitschaft und den Zeitpunkt berücksichtigen müssen, zu dem ihre Investition beginnt, eine Rendite zu erzielen, um zu verstehen, welcher ROI für sie gut ist. Wenn Sie es hassen, Risiken einzugehen, sind Sie möglicherweise bereit, niedrigere ROIs zu erhalten, vorausgesetzt, Sie gehen geringere Risiken ein. Wenn Ihre Investitionen mehr Zeit in Anspruch nehmen, um Gewinne zu erzielen, müssen sie einen höheren ROI generieren.
Im Durchschnitt haben Unternehmen, die in so großen Indizes wie dem S&P 500 gelistet sind, einen jährlichen ROI von 10 %. Aber ROIs unterscheiden sich von Branche zu Branche. Tech-Unternehmen können höhere ROIs erzielen als Energieunternehmen, aber die ROIs innerhalb einer Branche können sich im Laufe der Zeit aufgrund von Wettbewerb, technologischen Innovationen und den Vorlieben der Menschen ändern.
Wir bei TRADERPROFX können Ihnen helfen, den besten Investitionsplan zu erstellen, damit Ihr ROI immer zwischen großartig und erstaunlich liegt.