Comment calculer le risque dans le trading ?
Comme l’ont observé les anciens Romains, le succès aime la préparation, et être préparé dans le commerce signifie bien gérer les risques. Si vous n’analysez pas et ne quantifiez pas le potentiel de pertes d’un investissement, vous subirez rapidement et sûrement une perte de la totalité de votre capital, qui peut s’avérer irrécupérable. Savoir gérer ses pertes dans le trading est donc la compétence numéro un que tout trader doit développer avant de lancer sa carrière dans le trading. Dans les paragraphes ci-dessous, nous expliquons ce qu’est la gestion des risques, comment elle fonctionne et quelles erreurs vous devez éviter pour transformer le trading en une activité rentable.
Qu’est-ce que la gestion des risques ?
La gestion des risques est définie comme le processus de gestion, d’évaluation et d’atténuation des pertes. Cette définition s’applique à l’investissement et à toute entreprise. La gestion des risques existe sous de nombreuses formes dans le monde financier.
Exemples de gestion des risques dans l’investissement, les affaires et la vie quotidienne
Si vous ne comprenez pas ce que signifie mesurer le risque, ne vous inquiétez pas. Pensez à votre quotidien. Vous prenez constamment des mesures contre le risque même si vous n’êtes pas consciemment conscient que vous pratiquez la gestion du risque. Lorsque vous voyagez à l’étranger, vous échangez votre devise locale contre la devise du pays de destination. Vous vous assurez également que votre carte de crédit ou de débit est acceptée à l’endroit où vous prévoyez d’atterrir. Ces actions ne sont rien d’autre que des mesures intelligentes contre le risque de se retrouver sans argent dans un pays étranger. Lorsque vous achetez un adaptateur pour votre smartphone, vous prenez des précautions pour ne pas perdre la connexion avec les personnes que vous laissez à la maison.
Une forme encore plus familière de gestion des risques est l’assurance santé ou habitation. En souscrivant ces types d’assurances, vous vous protégez contre les maladies, l’itinérance, le cambriolage et peut-être même la mort. La pension est un autre exemple valable. Lorsque vous accumulez un fonds pour une utilisation ultérieure comme revenu de retraite, vous minimisez le risque de faire face à une vieillesse démunie. Et récemment, nous avons maîtrisé un autre type de gestion des risques : en gardant une distance sociale, en nous lavant les mains et en portant des masques faciaux, nous nous sommes protégés contre le coronavirus.
Dans les affaires et les investissements, vous prenez des mesures similaires pour vous protéger contre les pertes monétaires et la faillite. Supposons que vous décidiez d’acheter un titre d’État à faible risque au lieu d’obligations d’entreprise à haut rendement. Ce faisant, vous exercez une gestion intelligente des risques. Lorsque vous prenez divers types de produits dérivés et de titres à terme, vous vous couvrez contre les fluctuations importantes de votre portefeuille d’investissement. Votre entreprise pourrait faire de même. Les entreprises utilisent souvent des dérivés financiers comme les options et les contrats à terme et emploient des stratégies telles que la diversification des investissements afin d’atténuer les risques.
- Valeur par pip ;
- La valeur en dollars que vous risquez sur chaque transaction ;
- La distance de votre stop loss.
Vous pouvez déterminer ces trois constituants en deux étapes faciles. Une fois que vous les avez déterminés, vous avez calculé la taille de votre position forex et le risque impliqué dans votre trading. Pour calculer combien vous perdrez en termes de pips, tenez compte de vos règles de trading edge. TRADERPROFX’ tLa plateforme de rading facilite vos calculs avec son outil sophistiqué qui mesure la distance de votre niveau d’entrée et de stop-loss en termes de pips. Sa fonction stop-loss est conçue pour limiter les pertes sur des marchés volatils évoluant dans une direction contraire à la transaction initiale. TRADERPROFX Le logiciel implémente cette fonction en définissant un niveau de stop-loss, un nombre spécifié de pips loin du prix d’entrée.
To illustrate how TRADERPROFX’ l’outil de mesure fonctionne, supposons que vous souhaitiez acheter la paire CAD/USD et définir votre niveau de stop-loss à 70 pips de votre entrée. Ensuite, passez à la deuxième étape : utilisez notre calculateur et renseignez les informations suivantes :
- Devise du compte
- Taille du compte
- Risque relatif en pourcentage
- Stop loss en pips
- Paire de devises
Après avoir inséré les données requises, appuyez sur le bouton qui dit « Calculer ». Notre logiciel calculera rapidement pour vous la taille et le risque de votre position Forex. Dans ce cas particulier, votre risque serait de 200 $ par transaction. Vous pouvez entrer avec pas plus de 0,286 lots ; c’est-à-dire pas plus de 28571 unités de paire de devises.
Ou considérez un autre exemple. Supposons que vous ayez 10 000 $ dans votreTRADERPROFX un compte de commerce. Supposons également que vous risquiez 1% sur chaque transaction. Vous voulez échanger la paire AUD/USD et la vendre à 1,2700, car il s’agit d’une ligne de résistance – un niveau de prix où la hausse des prix s’arrête, fait demi-tour et commence à glisser. Vous avez également un stop loss de 200 pips.
La formule utilisée pour effectuer le calcul requis est la suivante :
taille de la position = montant que vous risquez (valeur stop-loss par pip)
Selon cette formule, le montant que vous risquez est égal à 1 % de 10 000 $, soit 100 $. La valeur par pip pour un lot standard est égale à 10 $/pip. Le stop-loss est égal à 200 pips. En calculant les nombres donnés dans le deuxième exemple selon cette formule, vous obtiendrez ces calculs : la taille de votre position est égale à 100/ (200*10), ce qui équivaut à 0,05 lot ou 5 micro-lots. Cela signifie que vous pouvez échanger 5 micro-lots sur AUD/USD avec un stop loss de 200 pips. La perte maximale sur cette transaction est de 100 $, soit 1 % de votre compte de trading.
Si cette formule semble intimidante, n’abandonnez pas la gestion des risques. Vous n’avez pas besoin de faire ces calculs complexes par vous-même. Veuillez utiliser notre calculateur de taille de position et il calculera correctement votre risque en quelques secondes. Il vous suffit de remplir correctement toutes les informations et de faire confiance à nos algorithmes de pointe. TRADERPROFX Le calculateur de risque s’occupera de votre gestion des risques et vous protégera de la perte de votre capital.
les marchés nanciers sont volatils. Au change, les prix des devises peuvent monter et descendre en quelques secondes, vous présentant des opportunités rentables mais vous obligeant également à faire face au risque de catastrophe financière. En tant que commerçants, nous ne pouvons pas prévoir tous les virages dans les trajectoires des devises. Mais nous pouvons calculer nos risques avec une grande précision et, ce faisant, nous protéger de l’insolvabilité financière.