¿Cómo calcular el riesgo en el comercio?
Como observaron los antiguos romanos, el éxito ama la preparación, y estar preparado en el comercio significa administrar bien los riesgos. Si no analiza y cuantifica el potencial de pérdidas en una inversión, incurrirá rápida y seguramente en una pérdida de todo su capital, que puede resultar irrecuperable. Saber cómo administrar sus pérdidas en el comercio es, por lo tanto, la habilidad número uno que cualquier operador debe desarrollar antes de iniciar su carrera comercial. En los párrafos siguientes, explicamos qué es la gestión de riesgos, cómo funciona y qué errores debe evitar para convertir el comercio en un negocio rentable.
¿Qué es la gestión de riesgos?
La gestión de riesgos se define como el proceso de gestión, evaluación y mitigación de pérdidas. Esta definición se aplica a la inversión y cualquier negocio. La gestión de riesgos existe de muchas formas en el mundo financiero.
Ejemplos de gestión de riesgos en inversiones, negocios y la vida cotidiana
Si no entiende lo que significa medir el riesgo, no se preocupe. Piensa en tu vida diaria. Constantemente toma medidas contra el riesgo incluso si no es consciente de que practica la gestión de riesgos. Cuando vuelas al extranjero, cambias tu moneda local por la moneda del país de destino. También te aseguras de que tu tarjeta de crédito o débito sea aceptada en el lugar donde planeas aterrizar. Estas acciones no son más que medidas inteligentes contra el riesgo de encontrarse sin dinero en un país extranjero. Cuando compra un adaptador para su teléfono inteligente, toma precauciones para no perder la conexión con las personas que deja en casa.
Una forma aún más familiar de gestión de riesgos es el seguro médico o de propiedad. Al comprar este tipo de seguros, se protege contra enfermedades, personas sin hogar, robos y posiblemente incluso la muerte. La pensión es otro ejemplo valioso. Cuando acumula un fondo para utilizarlo más tarde como ingreso para el retiro, minimiza el riesgo de enfrentar una vejez indigente. Y recientemente hemos dominado otro tipo de gestión de riesgos: al mantener la distancia social, lavarnos las manos y usar máscaras faciales, nos hemos estado protegiendo del coronavirus.
En los negocios y las inversiones, toma medidas similares para protegerse contra las pérdidas monetarias y la bancarrota. Suponga que decide comprar un valor del gobierno de bajo riesgo en lugar de bonos corporativos de alto rendimiento. Al hacerlo, ejerce una gestión de riesgos inteligente. Cuando toma varios tipos de derivados y valores de futuros, se protege contra grandes oscilaciones en su cartera de inversiones. Su empresa podría hacer lo mismo. Las empresas a menudo usan derivados financieros como opciones y futuros y emplean estrategias como la diversificación de inversiones para mitigar los riesgos.
- Valor por pip;
- El valor en dólares que está arriesgando en cada operación;
- La distancia de su stop loss.
Puede determinar estos tres constituyentes en dos sencillos pasos. Una vez que los determine, habrá calculado el tamaño de su posición de divisas y el riesgo involucrado en sus operaciones. Para calcular cuánto perderá en términos de pips, tenga en cuenta sus reglas de ventaja comercial. T de TRADERPROFXla plataforma de calificación facilita tus cálculos con su sofisticada herramienta que mide la distancia de su nivel de entrada y de stop-loss en términos de pips. Su función de stop-loss está diseñada para limitar las pérdidas en mercados volátiles que se mueven en una dirección contraria a la operación inicial. TRADERPROFX software implementa esta función estableciendo un nivel de stop-loss, un número específico de pips del precio de entrada.
Para ilustrar cómo TRADERPROFX’ La herramienta de medición funciona, supongamos que desea comprar el par CAD/USD y establecer su nivel de stop-loss a 70 pips de su entrada. Luego, da el segundo paso: usa nuestra calculadora y completa la siguiente información:
- Divisa de la cuenta
- Tamaño de la cuenta
- Ratio de riesgo en porcentajes
- Stop-loss en pips
- Par de divisas
Después de haber insertado los datos requeridos, presione el botón que dice «Calcular». Nuestro software calculará rápidamente para usted el tamaño y el riesgo de su posición en Forex. En este caso particular, su riesgo sería de $200 por operación. Puede ingresar con no más de 0.286 lotes; es decir, no más de 28571 unidades de par de divisas.
O considere otro ejemplo. Suponga que tiene $10,000 en su cuenta de operaciones de TRADERPROFX . Suponga también que está arriesgando un 1% en cada operación. Desea negociar el par AUD/USD y venderlo en corto en 1.2700, ya que es una línea de resistencia, un nivel de precios donde los precios en aumento se detienen, dan un giro en U y comienzan a deslizarse. También tienes un stop loss de 200 pips.
La fórmula utilizada para realizar el cálculo requerido es la siguiente:
tamaño de la posición = cantidad que está arriesgando (valor de stop-loss por pip)
Según esta fórmula, la cantidad que está arriesgando equivale al 1 % de $10 000, que son $100. El valor por pip de un lote estándar equivale a $10/pip. Stop-loss equivale a 200 pips. Al calcular los números dados en el segundo ejemplo de acuerdo con esta fórmula, recibirá estos cálculos: el tamaño de su posición es igual a 100/ (200*10), lo que equivale a 0,05 lotes o 5 microlotes. Esto significa que puede operar con 5 microlotes en AUD/USD con un stop loss de 200 pips. La pérdida máxima en esta operación es de $100, que es el 1 % de su cuenta de operaciones.
Si esta fórmula parece intimidante, no renuncie a la gestión de riesgos. No necesita hacer estos cálculos complejos usted mismo. Por favor, utilice nuestra calculadora de tamaño de posición y calculará correctamente su riesgo en segundos. Solo necesita completar toda la información correctamente y confiar en nuestros algoritmos de última generación. TRADERPROFX la calculadora de riesgos se encargará de su gestión de riesgos y lo protegerá de los pérdida de su capital.
Los mercados financieros son volátiles. En el mercado de divisas, los precios de las divisas pueden subir y bajar en cuestión de segundos, lo que le brinda oportunidades rentables pero también lo obliga a enfrentar el riesgo de una catástrofe financiera. Como comerciantes, no podemos prever todos los giros en las trayectorias de las divisas. Pero podemos calcular nuestros riesgos con un alto grado de precisión y, al hacerlo, salvarnos de la insolvencia financiera.