Como calcular o risco na negociação?
Como os antigos romanos observaram, o sucesso ama a preparação, e estar preparado na negociação significa administrar bem os riscos. Se você não analisar e quantificar o potencial de perdas em um investimento, rapidamente e com certeza incorrerá em uma perda de todo o seu capital, que pode ser irrecuperável. Saber como gerenciar suas perdas na negociação é, portanto, a habilidade número um que qualquer trader deve desenvolver antes de iniciar sua carreira comercial. Nos parágrafos abaixo, explicamos o que é gerenciamento de risco, como funciona e quais erros você precisa evitar para transformar a negociação em um negócio lucrativo.
O que é gerenciamento de riscos?
O gerenciamento de riscos é definido como o processo de gerenciamento, avaliação e mitigação de perdas. Esta definição se aplica a investimentos e a qualquer negócio. A gestão de riscos existe de várias formas no mundo financeiro.
Exemplos de gerenciamento de risco em investimentos, negócios e vida cotidiana
If you do not understand what it means to measure risk, do not worry. Think of your daily life. You constantly take measures against risk even if you are not consciously aware that you practice risk management. When you fly abroad, you exchange your local currency for the currency of the country of your destination. You also make sure that your credit or debit card is accepted in the place where you plan to land. These actions are nothing else than smart measures against the risk of finding yourself without money in a foreign country. When you buy an adaptor for your smartphone, you take precautions against losing connection with the people you leave behind at home.
An even more familiar form of risk management is health or property insurance. By buying these types of insurances, you protect yourself against illnesses, homelessness, burglary, and possibly even death. Pension is another valuable example. When you accumulate a fund for later use as a retirement income, you minimise the risk of facing destitute old age. And recently we have mastered another type of risk management: by keeping social distance, washing hands, and wearing facial masks, we have been shielding ourselves from Coronavirus.
In business and investing, you take similar steps to protect yourself against monetary losses and bankruptcy. Suppose you decide to buy a low-risk government security instead of high yield corporate bonds. In doing so, you exercise smart risk management. When you take various types of derivatives and futures securities, you hedge against wide swings in your investment portfolio. Your company might do the same. Firms often use financial derivatives like options and futures and employ such strategies as investment diversification in order to mitigate risks.
Se você não entende o que significa medir risco, não se preocupe. Pense na sua vida diária. Você constantemente toma medidas contra o risco, mesmo que não esteja conscientemente ciente de que pratica o gerenciamento de riscos. Ao viajar para o exterior, você troca sua moeda local pela moeda do país de destino. Você também garante que seu cartão de crédito ou débito seja aceito no local onde planeja pousar. Essas ações nada mais são do que medidas inteligentes contra o risco de ficar sem dinheiro em um país estrangeiro. Ao comprar um adaptador para seu smartphone, você toma cuidado para não perder a conexão com as pessoas que você deixa em casa.
Uma forma ainda mais familiar de gerenciamento de riscos é o seguro saúde ou de propriedade. Ao comprar esses tipos de seguros, você se protege contra doenças, falta de moradia, roubo e possivelmente até a morte. A pensão é outro exemplo valioso. Ao acumular um fundo para uso posterior como renda de aposentadoria, você minimiza o risco de enfrentar uma velhice miserável. E recentemente dominamos outro tipo de gerenciamento de risco: mantendo distância social, lavando as mãos e usando máscaras faciais, estamos nos protegendo do Coronavírus.
Nos negócios e nos investimentos, você toma medidas semelhantes para se proteger contra perdas monetárias e falência. Suponha que você decida comprar um título do governo de baixo risco em vez de títulos corporativos de alto rendimento. Ao fazer isso, você exerce uma gestão de risco inteligente. Ao adquirir vários tipos de derivativos e títulos futuros, você se protege contra grandes oscilações em sua carteira de investimentos. Sua empresa pode fazer o mesmo. As empresas costumam usar derivativos financeiros como opções e futuros e empregam estratégias como a diversificação de investimentos para mitigar riscos.
- Valor por pip;
- O valor em dólar que você está arriscando em cada negociação;
- A distância do seu stop loss.
Você pode determinar esses três constituintes em duas etapas fáceis. Depois de determiná-los, você calculou o tamanho da sua posição forex e o risco envolvido em sua negociação. Para calcular quanto você perderá em termos de pips, leve em consideração suas regras de margem de negociação. A plataforma de negociação da TRADERPROFX facilita seus cálculos com sua ferramenta sofisticada que mede a distância de sua entrada e nível de stop loss em termos de pips. Sua função de stop-loss foi projetada para limitar as perdas em mercados voláteis que se movem na direção contrária à negociação inicial. O software TRADERPROFX implementa esta função definindo um nível de stop-loss, um número especificado de pips distante do preço de entrada.
Para ilustrar como funciona a ferramenta de medição TRADERPROFX, suponhamos que você queira comprar o par CAD/USD e definir seu nível de stop loss 70 pips antes de sua entrada. Então, dê o segundo passo: use nossa calculadora e preencha as seguintes informações:
- Moeda da conta
- Tamanho da conta
- Taxa de risco em porcentagens
- Stop-loss em pips
- Currency par de moedaspair
After you have inserted the required data, push the button that says “Calculate.” Our software will quickly calculate for you your Forex Position Size and Risk. In this particular case, your risk would be $200 per trade. You can enter with no more than 0.286 lots; that is, no more than 28571 units of currency pair.
Or consider another example. Suppose you have $10,000 in yourTRADERPROFX trading account. Suppose also that you are risking 1% on each trade. You want to trade the AUD/USD pair and short it at 1.2700, since it is a resistance line – a price level where rising prices stop, make a U-turn, and start sliding. You also have a stop loss of 200 pips.
The formula used to make the required calculation is as follows:
position size = amount you are risking (stop-loss value per pip)
According to this formula, the amount you are risking equals 1% of $10,000, which is $100. Value per pip for one standard lot equals $10/pip. Stop-loss equals 200 pips. By calculating the numbers given in the second example according to this formula, you will receive these calculations: your position size equals 100/ (200*10), which equals 0.05 lot or 5 micro-lots. This means that you can trade 5 micro-lots on AUD/USD with a stop loss of 200 pips. The maximum loss on this trade is $100, which is 1% of your trading account.
If this formula looks intimidating, do not give up on risk management. You do not need to make these complex calculations by yourself. Please, use our position sizing calculator and it will correctly calculate your risk in seconds. You just need to fill in all the information correctly and trust our cutting-edge algorithms. TRADERPROFX risk calculator will take care of your risk management and will protect you from the loss of your capital.
Financial markets are volatile. At the foreign exchange, currency prices can go up and down within seconds, presenting you with profitable opportunities but also forcing you to face the risk of financial catastrophe. As traders, we cannot foresee all turns in currencies’ trajectories. But we can calculate our risks with a high degree of precision and, in doing so, save ourselves from financial insolvency.
Depois de inserir os dados necessários, pressione o botão que diz “Calcular”. Nosso software calculará rapidamente para você o tamanho e o risco da sua posição Forex. Nesse caso específico, seu risco seria de $ 200 por negociação. Você pode entrar com no máximo 0,286 lotes; ou seja, não mais do que 28571 unidades de par de moedas.
Ou considere outro exemplo. Suponha que você tenha $ 10.000 em sua conta de negociação TRADERPROFX. Suponha também que você está arriscando 1% em cada negociação. Você deseja negociar o par AUD/USD e vender a descoberto em 1,2700, já que é uma linha de resistência – um nível de preços onde os preços em alta param, fazem uma inversão de marcha e começam a deslizar. Você também tem um stop loss de 200 pips.
A fórmula utilizada para fazer o cálculo necessário é a seguinte:
tamanho da posição = valor que você está arriscando (valor stop-loss por pip)
De acordo com essa fórmula, o valor que você está arriscando é igual a 1% de $ 10.000, que é $ 100. O valor por pip para um lote padrão é igual a $ 10/pip. Stop-loss é igual a 200 pips. Ao calcular os números fornecidos no segundo exemplo de acordo com esta fórmula, você receberá estes cálculos: o tamanho da sua posição é igual a 100/ (200*10), o que equivale a 0,05 lote ou 5 microlotes. Isso significa que você pode negociar 5 microlotes em AUD/USD com um stop loss de 200 pips. A perda máxima nesta negociação é de $ 100, que é 1% de sua conta de negociação.
Se esta fórmula parecer intimidadora, não desista do gerenciamento de riscos. Você não precisa fazer esses cálculos complexos sozinho. Por favor, use nossa calculadora de dimensionamento de posição e ela calculará corretamente seu risco em segundos. Você só precisa preencher todas as informações corretamente e confiar em nossos algoritmos de ponta. A calculadora de risco TRADERPROFX cuidará do seu gerenciamento de risco e o protegerá da perda de seu capital.
Os mercados financeiros são voláteis. No câmbio, os preços das moedas podem subir e descer em segundos, apresentando oportunidades lucrativas, mas também forçando você a enfrentar o risco de uma catástrofe financeira. Como traders, não podemos prever todas as voltas nas trajetórias das moedas. Mas podemos calcular nossos riscos com alto grau de precisão e, ao fazê-lo, nos salvar da insolvência financeira.