Come calcolare il rischio nel trading?
Come osservavano gli antichi romani, il successo ama la preparazione ed essere preparati nel trading significa gestire bene i rischi. Se non analizzi e non quantifichi il potenziale di perdita di un investimento, incorrerai rapidamente e sicuramente in una perdita dell’intero capitale, che può rivelarsi irrecuperabile. Saper gestire le tue perdite nel trading è, quindi, l’abilità numero uno che ogni trader deve sviluppare prima di iniziare la sua carriera di trading. Nei paragrafi seguenti spieghiamo cos’è la gestione del rischio, come funziona e quali errori devi evitare per trasformare il trading in un business redditizio.
Cos’è la gestione del rischio?
La gestione del rischio è definita come il processo di gestione, valutazione e mitigazione delle perdite. Questa definizione si applica agli investimenti e a qualsiasi attività commerciale. La gestione del rischio esiste in molte forme nel mondo finanziario.
Esempi di gestione del rischio negli investimenti, negli affari e nella vita quotidiana
Se non capisci cosa significa misurare il rischio, non preoccuparti. Pensa alla tua vita quotidiana. Prendi costantemente misure contro il rischio anche se non sei consapevole di praticare la gestione del rischio. Quando voli all’estero, cambi la tua valuta locale con la valuta del paese di destinazione. Assicurati anche che la tua carta di credito o di debito sia accettata nel luogo in cui prevedi di atterrare. Queste azioni non sono altro che misure intelligenti contro il rischio di ritrovarsi senza soldi in un paese straniero. Quando acquisti un adattatore per il tuo smartphone, prendi precauzioni contro la perdita di connessione con le persone che lasci a casa.
Una forma ancora più familiare di gestione del rischio è l’assicurazione sulla salute o sulla proprietà. Acquistando questi tipi di assicurazioni, ti proteggi da malattie, senzatetto, furto con scasso e forse anche morte. La pensione è un altro esempio prezioso. Quando si accumula un fondo da utilizzare successivamente come reddito pensionistico, si riduce al minimo il rischio di affrontare la vecchiaia indigente. E recentemente abbiamo imparato un altro tipo di gestione del rischio: mantenendo la distanza sociale, lavandoci le mani e indossando maschere facciali, ci siamo protetti dal Coronavirus.
Negli affari e negli investimenti, prendi misure simili per proteggerti da perdite monetarie e fallimenti. Supponiamo di decidere di acquistare un titolo di Stato a basso rischio invece di obbligazioni societarie ad alto rendimento. In tal modo, eserciti una gestione intelligente del rischio. Quando prendi vari tipi di derivati e titoli futures, ti proteggi da ampie oscillazioni nel tuo portafoglio di investimenti. La tua azienda potrebbe fare lo stesso. Le aziende utilizzano spesso derivati finanziari come opzioni e future e utilizzano strategie come la diversificazione degli investimenti al fine di mitigare i rischi.
- Valore per pip;
- Il valore in dollari che stai rischiando in ogni operazione;
- La distanza del tuo stop loss.
Puoi determinare questi tre costituenti in due semplici passaggi. Una volta che li hai determinati, hai calcolato la dimensione della tua posizione forex e il rischio coinvolto nel tuo trading. Per calcolare quanto perderai in termini di pip, tieni conto delle regole del tuo margine di trading. TRADERPROFX’ tla piattaforma di calcolo facilita i tuoi calcoli con il suo sofisticato strumento che misura la distanza dal tuo livello di ingresso e stop-loss in termini di pip. La sua funzione di stop-loss è progettata per limitare le perdite nei mercati volatili che si muovono in direzione contraria al trade iniziale. Interactivetrader il software implementa questa funzione impostando un livello di stop-loss, un numero specificato di pip dal prezzo di entrata.
Per illustrare come Interactivetrader Lo strumento di misurazione funziona, supponiamo che tu voglia acquistare la coppia CAD/USD e impostare il tuo livello di stop-loss a 70 pip dal tuo ingresso. Quindi, fai il secondo passaggio: usa la nostra calcolatrice e inserisci le seguenti informazioni:
- Valuta del conto
- Dimensioni account
- Rapporto di rischio in percentuale
- Stop-loss in pip
- Coppia di valute
Dopo aver inserito i dati richiesti, premi il pulsante “Calcola”. Il nostro software calcolerà rapidamente per te la dimensione e il rischio della tua posizione Forex. In questo caso particolare, il tuo rischio sarebbe di $ 200 per operazione. Puoi entrare con non più di 0,286 lotti; ovvero non più di 28571 unità di coppia di valute.
O considera un altro esempio. Supponi di avere $ 10.000 nel tuoTRADERPROFX conto di trading. Supponiamo inoltre di rischiare l’1% su ogni operazione. Vuoi scambiare la coppia AUD/USD e shortarla a 1,2700, poiché è una linea di resistenza, un livello di prezzo in cui i prezzi in aumento si fermano, fanno un’inversione a U e iniziano a scivolare. Hai anche uno stop loss di 200 pip.
La formula utilizzata per effettuare il calcolo richiesto è la seguente:
dimensione della posizione = importo che stai rischiando (valore stop-loss per pip)
Interactivetrader il calcolatore del rischio si prenderà cura della tua gestione del rischio e ti proteggerà dal perdita del tuo capitale.
I mercati finanziari sono volatili. Al cambio, i prezzi delle valute possono salire e scendere in pochi secondi, presentandoti opportunità redditizie ma costringendoti anche ad affrontare il rischio di una catastrofe finanziaria. Come trader, non possiamo prevedere tutte le svolte nelle traiettorie delle valute. Ma possiamo calcolare i nostri rischi con un alto grado di precisione e, così facendo, salvarci dall’insolvenza finanziaria.